莘县农商银行:“三个强化”打造合规管理“新蓝图”


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莘县农商银行围绕省联社及聊城审计中心合规管理总思路,持续推动“以合规为中心的经营理念”落实落地,增强全员主动合规意识,营造“不敢违规、不想违规、不能违规”的合规文化氛围。

强化教育管理,筑牢思想防线。一是制定工作计划并规范履职档案。将合规文化建设清单制,明确目标原则、细化工作措施,制定并完善了《莘县农商银行2022年度合规文化建设计划》,按月下发“合规操作清单”,并要求各单位将合规履职事项序时登记《合规文化建设工作日志》。二是开展合规宣誓、合规履职承诺。签订合规履职承诺书456份,组织员工合规宣誓97次、参与916人次,增强员工合规履职的意识和自觉性,营造浓厚合规文化氛围。三是开展合规宣讲和合规培训。严格落实“四必讲”制度,组织各条线通过线上线下方式,围绕信贷营销、会计内控、合规风险等内容开展宣讲和培训,累计宣讲12次、参与1755人次,累计培训15次、参与1400人次。同时,按季度组织支行开展合规宣讲,并将宣讲内容及要求纳入《合规操作清单》,累计开展2次支行层面合规宣讲。四是开展警示教育。建立常态化警示教育工作机制,通过业务分析会、会计主管例会、晨夕会、周例会等多种方式,组织全行员工学习省联社编制的典型案例,引导教育员工筑牢思想防线,进一步增强合规意识。累计开展13次、参与3475人次,并编制案例分析2个。

强化执行管理,筑牢安全防线。一是固化合规每日一学动作。每日在全员工作微信群中持续推送“合规每日一题”,内容涵盖合规题库、合规案例、风险提示等,要求全员每日查看学习,从小处着眼、从细节入手,逐步营造“重操守、讲合规”的良好氛围,同时将《银行业从业人员职业操守和行为准则》纳入合规每日一学,每日逐条推送准则内容。累计推送试题308个、学习准则内容50条。二是开展合规知识测试。在全行范围内常态化开展合规知识测试,明确考试的人员、范围、频次,分别于每月第一周周六组织内勤人员、第二周周六组织信贷人员、第三周周六组织高管及部室人员参加线上测试,以考促学提升员工合规意识。累计开展21次、参与2615人次。三是丰富特色合规文化建设活动。开展合规指南手册学习活动、全员合规学习教育活动、法治宣传活动,并组织员工参加合规大讨论、合规征文及拍摄国家安全教育视频,在全行范围内营造“人人合规”的良好氛围。

强化制度管理,筑牢纪律防线。一是修订完善规章制度。组织各条线梳理评价现行制度规范和业务流程,强化制度建设,补足制度规范短板,累计梳理规范制度84个。其中,新制定制度、办法27个、修订51个、废止6个。二是严格执行法律合规审查。规范法律合规审查基本内容、程序和标准,提高审查质量和效率,切实发挥风险合规第二道防线作用,全面提升法律风险防控,累计审查制度办法等683件,协调法律顾问审查对外签发合同、协议等108件。三是开展高管宣讲下基层。贯彻合规从高管做起理念,突出示范引领作用,通过行党委提炼总结合规四条价值准则,传导合规操作理念,提高员工合规意识。高管宣讲下基层10次、参与119人次。(戴亚丽 王方方)

关键词: 文化建设 农商银行 制度规范